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CRS大環境下,香港銀行開戶越來越難

目前香港匯豐銀行、恒生銀行已經基本不接收小客戶開戶,很多企業只能選擇一些小眾的銀行開戶。由此可見,香港銀行開戶越來越難,然而香港銀行賬戶對于離岸公司、海外公司卻十分重要。那么為什么香港銀行開戶的難度會越來越大。

香港銀行開戶越來越難

銀行開戶難,是因為銀行收緊開戶政策,總的基調只有一個:加強離岸賬戶管控,防止洗錢和資本外流逃避稅。然而由于部分銀行賬戶管控不當、洗錢交易監管不力等原因而被罰款的案例屢見不鮮。例如,2012年底,渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶,處理數千筆金融交易,繳交3.27億美元和解金。當然,香港銀行賬戶出現“一戶難求”的現象,CRS是其中一個最為重要的因素。

CRS迫使銀行清查

在CRS的大背景下,政策要求迫使金融機構對既往賬戶進行重新清查,嚴格完成盡職調查。如果銀行存在監控不力的情況,將會面臨懲罰。另外銀行屬于金融機構,銀行也要有盈利的目的,在CRS大環境下,銀行的維護成本、管理成本也會相應增加,再加上開立銀行賬戶本身也需要成本。所以銀行自然是不歡迎那些盈利小、違規風險大的賬戶。

開戶審查嚴格

在CRS的大環境下,銀行對于客戶的開戶申請審查越來越嚴格。中小企業在申請銀行開戶的過程中,需要注意以下問題:

1.資料整備齊全

香港銀行開戶時,董事地址證明、業務購銷合同、大陸公司流水、董事個人銀行流水證明、各種證明資料等資料一定要準備齊全。

2.公司取名要合理

我們都知道香港公司取名要符合一定規則,不可以含有銀行、證券、醫院、學校等字眼。如果香港公司的名字不符合規則,那么香港銀行開戶很可能會被拒絕。

3. 要獲得銀行信任

香港公司在辦理香港銀行開戶的時候一定要盡量獲取銀行的信任,讓銀行相信公司是開展正規業務的,具備一定經濟實力的,未來香港銀行賬戶是用于正常的業務來往的。如果在銀行審查的階段,香港公司不能獲得銀行的信任,將直接影響到銀行開戶。

香港公司由于一些內在的原因,導致香港銀行開戶失敗,另外在CRS的大環境下,香港銀行開戶變得越來越難了。在客觀環境的影響下,建議香港公司需要辦理銀行開戶,最好還是找專業的機構進行辦理。深圳市港豐投資顧問有限公司成立于1997年,在香港、深圳、上海、北京均設有分公司。提供全球離岸注冊地平臺超過60多個國家及地區,專注于離岸公司注冊、開戶、年審、做賬審計報稅、商標品牌保護、銀行開戶等。

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